Conformitate AML și KYC · Chișinău

Conformitate AML pentru firme: politici, KYC, raportare

Politici și proceduri AML/KYC pentru entitățile raportoare, chestionarele AML ale băncilor, verificarea partenerilor și protecția datelor personale în firmă. Vă explicăm pașii, termenele și costurile înainte de a începe.

  • Evaluarea inițială a situației este gratuită
  • Consultație la sediu sau online, în română, rusă și engleză
  • Documente adaptate activității și riscurilor firmei
  • Discuție confidențială, protejată de secretul profesional

Sunați sau scrieți-ne direct:

+373 69 00 75 00ViberTelegram

Solicitați o consultație

Lăsați datele de contact și vă sunăm în programul de lucru.

Datele sunt folosite doar pentru a vă contacta în legătură cu solicitarea dvs. Politica de confidențialitate

Cu ce vă putem ajuta

Vă ajutăm să înțelegeți ce obligații are firma dvs. și să le documentați clar pentru bănci și autorități.

Politici și proceduri AML/KYC

Evaluarea riscurilor, politicile interne, măsurile de precauție privind clienții și păstrarea datelor, pentru firmele care sunt entități raportoare.

Identificarea clienților (KYC)

Proceduri pentru identificarea clienților și a beneficiarilor efectivi, verificarea persoanelor expuse politic și a sancțiunilor internaționale.

Raportarea către SPCSB

Vă explicăm ce activități sau tranzacții trebuie raportate Serviciului Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor și cum se organizează raportarea.

Chestionare AML ale băncilor

Vă ajutăm să răspundeți corect și complet la chestionarele băncii și să pregătiți actele care explică activitatea și sursa fondurilor.

Verificarea partenerilor

Due diligence pentru un partener sau o firmă-țintă: date din registre, beneficiari efectivi, litigii și riscuri de reputație, înainte de contract.

Protecția datelor personale

Politica de prelucrare a datelor, informarea clienților și a angajaților și contractele cu furnizorii care prelucrează date în numele firmei.

Cum lucrăm

1

Ne contactați

Prin formular, telefon sau mesagerie. Vă răspundem în programul de lucru.

2

Analizăm situația

Vă ascultăm, studiem actele și vă spunem ce opțiuni aveți.

3

Plan și onorariu clar

Stabilim pașii, termenele estimate și onorariul, convenite în scris înainte de a începe.

4

Ne ocupăm până la final

Pregătim actele, respectăm termenele și vă ținem la curent la fiecare etapă.

De ce să discutați cu noi

Avocat licențiat

Asistența juridică este acordată de avocat cu licență în Republica Moldova.

Secret profesional

Tot ce ne spuneți rămâne confidențial. Avocatul este obligat prin lege să păstreze secretul profesional.

Onorariu convenit dinainte

Onorariul se stabilește după evaluarea situației și se convine în scris, înainte de orice acțiune.

Online sau la sediu

Consultații la sediul din Chișinău sau prin apel video, util dacă sunteți în alt oraș sau peste hotare.

Întrebări frecvente

Firma mea este entitate raportoare?
Depinde de activitate. Legea privind prevenirea și combaterea spălării banilor enumeră categoriile de entități raportoare, de exemplu din domeniul financiar, imobiliar, contabil sau al jocurilor de noroc. Analizăm activitatea firmei și vă spunem dacă obligațiile se aplică și în ce măsură.
Ce trebuie să conțină politica AML a unei firme?
De regulă: evaluarea riscurilor, procedurile de identificare și verificare a clienților și a beneficiarilor efectivi, monitorizarea tranzacțiilor, raportarea, păstrarea datelor, persoana responsabilă și instruirea personalului. Conținutul concret depinde de activitatea și de riscurile firmei.
Banca ne cere informații suplimentare. Ce facem?
Băncile au propriile obligații de verificare a clienților și pot cere acte despre activitate, parteneri, beneficiarii efectivi și sursa fondurilor. Vă ajutăm să pregătiți un răspuns coerent și documentat. Decizia finală aparține băncii.
Cât costă asistența în conformitatea AML?
Onorariul depinde de lucrare (un răspuns la chestionarul băncii, verificarea unui partener sau un set complet de politici interne) și de activitatea firmei. Îl stabilim după evaluarea inițială și îl convenim în scris înainte de a începe.
Ce documente să pregătesc?
Actul de constituire, descrierea activității și a clienților tipici, politicile existente, dacă există, și, după caz, chestionarul sau solicitarea primită de la bancă ori de la autoritate. Pentru verificarea unui partener: denumirea și datele lui de identificare.
Cât durează pregătirea unui program de conformitate?
Depinde de activitate, de numărul de servicii și de documentele existente. Un răspuns la chestionarul băncii se pregătește mai repede decât un set complet de politici interne. Lucrăm și online, în română, rusă sau engleză, iar după analiză vă dăm o estimare realistă.

Discutați situația cu un avocat

Sunați, scrieți-ne pe mesagerie sau lăsați o solicitare. Vă răspundem în programul de lucru.

+373 69 00 75 00ViberTelegram Formular